Vadeli Döviz Alım-Satım

Vadeli Döviz Alım-Satım
Vadeli Döviz Alım – Satım Forward İşlemi

Basit anlatımı ile forward işlem; ileriki bir tarih için kur sabitleme işlemidir.

Forward işlemini kimler kullanabilir?

  • İhracat ve İthalat yapan müşterilerimiz,
  • Bilançosunda kur riski taşıyan şirketlerimiz,
  • Varlık yönetimi amacıyla işlem yapan müşterilerimiz,
  • Nakit akışını etkin şekilde yönetmek isteyen müşterilerimiz,
  • Döviz piyasalarını takip eden ve kurlar üzerinde beklentiye sahip olan müşterilerimiz,
  • Belirli bir vadede döviz cinsi alacağı veya borcu olan müşterilerimiz,
  • Geliri ve ödemeleri farklı para birimlerinde olan müşterilerimiz,
  • Alacaklarının TL veya döviz karşılığı değerini bugünden garantiye almak isteyen müşterilerimiz için uygundur.
  • İşlem günü itibariyle, ileri tarihli kur, fiyat veya parite sabitlenerek, söz konusu fiyat hareketi nedeniyle oluşabilecek risk bertaraf edilmektedir.
  • Nakit akışı ve karlılıkta belirsizlikler ortadan kaldırılarak geleceğe yönelik doğru projeksiyonlar oluşturulması sağlanabilecektir.

Özellikleri

  • Şartları banka ve müşteri arasında belirlenir.
  • Vadesi, miktarı, vadedeki kur işlem yapıldığı anda belirlenir ve sabittir.
  • Hem alıcı hem de satıcı için geri dönülemez yükümlülük (cayılamaz) söz konusudur.
  • Minimum USD 50,000 veya muadili para birimleri için yapılabilir.
  • Farklı döviz çiftleri üzerinden de forward anlaşma yapılabilir. (USD/TRY, EUR/TRY, EUR/USD, GBP/USD....)


Örnek İşlem 1:

Senaryo: Döviz kurundaki düşüş riskini ortadan kaldırmak veya iyi bir seviyeden USD’den TL’ye dönmek isteyen müşterilerimiz için uygundur.

İşlem Tutarı100,000 GBP
Vade Günü92 gün
Spot Piyasa Kuru 2,9450 (gbp/tl)
Forward Kur2,9950 (gbp/tl)

Vade günü; piyasa kuru anlaşma kuru olan GBP/TL 2,9950 seviyesinin altında veya üstünde olmasına bakılmaksızın; müşterimiz GBP 100,000 satarak gbp/tl 2,9950 seviyesinden TL ye döner.


Örnek İşlem 2:

Senaryo: Döviz kurundaki yükseliş riskini ortadan kaldırmak veya iyi bir seviyeden EUR almak isteyen müşterilerimiz için uygundur.

İşlem Tutarı 100,000 EUR 
Vade Günü 64 gün
Spot Piyasa Kuru 2,5150 (eur/tl)
Forward Kur2,5350 (eur/

Vade günü; piyasa kuru anlaşma kuru olan eur/tl 2,5350 seviyesinin altında veya üstünde olmasına bakılmaksızın; müşterimiz EUR 100,000 anlaşma fiyatı olan eur/tl 2,5350 seviyesinden satın alır